电话
咨询
400-707-1816
(周一至周六:9:00-18:00)
关注
微信
关注微信公众号

您的位置 : 资讯 > 贷款资讯

从数据到客户洞察:金融服务提供者的3个窍门

作者:金服百家 来源:网络 2018-12-06

整个世界里充斥着数据,有了这些数据才使我们现在能更清晰地了解客户。

我们生活在一个数据的时代。2017年一年创造的数据比5000年的人类历史创造的数据总和都要多,金融服务提供方也为数据的极大丰富贡献了力量。

金融服务提供方产生了海量的客户数据,包括客户申请服务时的填写的人口学数据,客户使用服务时的行为和交易数据,以及当他们使用社交网站时的社交数据。金融服务方所面临的挑战是,怎样才能将这些数据编织成一个美丽的挂毯,挂毯上呈现一个有意义的客户画像。放眼全世界,太多太多的服务方都在为此挑战苦苦挣扎。

其中,缅甸的一家金融科技服务公司,Wave Money,他们在努力增加获客和产品使用度,这家公司就是一个生动的例子。

Wave Money每分钟都会从多个源头获得数据:智能手机应用,呼叫中心,交易平台,社交渠道和员工。Wave Money公司希望掌控这批数据,将数据用于商业战略,业务和客户拓展 计划,而且该公司的有好机会这样做,不仅是他们掌握了丰富的社交数据。对于大部分缅甸人,Facebook就是网络的同义词。Facebook被用于多个用途,包括作为网上冲浪的引擎。在搜索过程中,Facebook生成的数据可以帮助像Wave Money公司去更好地理解客户的行为和需求。但是只有在客户获得必要的数据分析能力,并且能够持续生成对客户有用的洞察,然后提交至最终决策。

收集高质量的注册数据

在客户注册金融服务时,注意收集人口学数据,例如地点,年龄,性别,职业,收入,教育和语言等数据。这些方面的数据在分析客户行为时非常有用。在缅甸,金融提供方在收集数据时面临一个独一无二的挑战,即大多数缅甸人不是自己下载的手机应用。很多情况下,手机应用是由代理或朋友帮忙使用的,这些人可能没有忠实地输入客户的数据。这将是公司随后的头疼问题。例如,如果Wave Money的代理在注册过程中没有记录下客户的乡镇位置,Wave Money公司必须花费多余的时间使用谷歌分析去确定客户的确切地址。这个场景表明,确保注册的数据是准确的和完整的非常重要。

开始从客户的历程来考虑问题

获得有用的客户洞察的一种很好的方法是,通过客户历程的角度去看待数据。所谓的客户历程,是指记录客户在使用某一特定的产品和服务时的全部经历,例如申请贷款或使用一种支付方式。这种方法的一个好处是,将如何改善客户的体验变成很多小块的任务,帮助业务团队去锁定客户,进而推出个性化的销售,向特定的客户团体营销和给予客户支持。为你的客户创建一个整体的画像

 

客户很可能与你的业务进行多种方式的交互,从而从多个渠道产生数据。为了获得客户行为的更完整的图像,将客户所有的既有数据放置在同一个客户关系管理视角下就显得非常重要。对于Wave Money公司,这包括将每位客户与他们自己在应用上的行为数据,在WaveFacebook账户上的行为,以及在呼叫中心的数据相连。连接这些数据让Wave Money公司获得客户的整体画像,从公司如何获得这位客户到高频和低频客户的行为差异等等,无所不包。根据这些洞察,公司可以评估产品的设计,评估他们的客户支持方式和鉴别客户未得到的需要。

与众多的金融服务公司一样,在这个数字时代,Wave Money也在努力尝试去理解更广和更分散的客户基数。处理客户手上的巨量消费者数据变得越来越重要,但是这不是一件容易的任务。这不仅需要对分析工具有充分的了解,同时也要对组织所面临的挑战有充分的认识。CGAP在线的以客户为中心的指导手册提供了详细的指导和分级工具箱。

0
0 +1

评论

热门产品

百度有钱花

额度最高20万,日息低至0.05%

供应链金融

针对全国大型商超,医疗机构,汽车制造商,连锁餐饮等大型企业的上下游供应商。 | -

毛豆新车

首付低,月供低,资金压力小 | -

优款贷

24小时下款

咨询热线:(周一至周六 09:00-18:00)
400-707-1816
  • 微信公众号

金服百家自身不提供贷款产品,而是作为一个枢纽帮助用户提供垂直+搜索+匹配服务(在校大学生、未满18周岁未成年人、精神病人、残疾人、65周岁以上人员均不包含在内)。金服百家不对任何交易提供任何担保,无论是明示、默示或法定的。金服百家提供的各种信息及资料(包括但不限于文字、数据、图表及超链接)仅供参考,不作为任何法律文件,亦不构成任何建议或承诺。根据国家有关规定,借贷双方约定的年利率未超过24%,出借人请求借款人支付利息的,人民法院应予支持;借贷双方约定的年利率超过36%,超过部分的利息约定无效.用户应依其独立判断做出决策。